Mille miliardi: è questa la cifra che le economie mondiali potrebbero risparmiare grazie all’intelligenza artificiale (AI) applicata alle misure di conformità contro il riciclaggio di denaro. Un report del Napier AI / AML Index, realizzato in collaborazione con GlobalData, analizza il costo reale della conformità per le istituzioni finanziarie rispetto all’antiriciclaggio (AML). Le istituzioni e le grandi aziende sono obbligate a seguire procedure e regolamenti per prevenire il riciclaggio, ma questo sistema risulta spesso inefficiente, generando spese superiori ai benefici attesi.
Le spese di conformità comprendono gli investimenti in sistemi informatici e strumenti per rispettare le normative finanziarie, fiscali e di privacy. Si aggiungono costi per l’assunzione e la formazione di personale specializzato, consulenze legali e audit per verificare la conformità. Inoltre, le aziende affrontano sanzioni per il non rispetto delle normative e costi legati alla creazione di report e alla segnalazione alle autorità.
Il report evidenzia che, nonostante gli sforzi, il processo AML non è efficace come sperato. Solo nel 2023, il riciclaggio di denaro è costato all’economia globale più di 5 bilioni di dollari. In Occidente, questa inefficacia fa sì che circa mille miliardi di dollari potrebbero essere risparmiati ogni anno. Le istituzioni regolamentate, come banche e compagnie assicurative, potrebbero risparmiare fino a 138 miliardi di dollari migliorando le loro strategie di compliance attraverso l’implementazione dell’intelligenza artificiale.
L’analisi ha mostrato che quasi tutti i Paesi occidentali fanno fronte a inefficienze nella gestione dell’AML, con paesi come Inghilterra, USA, Canada, Spagna e Francia sprecando ingenti somme senza un reale contrasto al riciclaggio. Tuttavia, sorprendendo i risultati, l’Italia, insieme alla Repubblica Ceca e alla Finlandia, ha ottenuto una valutazione positiva per l’applicazione delle politiche antiriciclaggio. Nonostante ciò, c’è ancora spazio per migliorare l’efficacia delle misure contro il riciclaggio e per ridurre i costi di conformità, grazie all’uso strategico dell’intelligenza artificiale.
